边际税率是什么?联邦税率如何工作?

他们说生活中没有什么是确定的,除了死亡和税收。但你支付税金是充满了不确定性。有一个大桌子的利率和收入水平。美国国税局使用令人费解的术语等边际税率和所得税括号。之间的区别是什么家庭、个人申报,并结婚共同申报吗?

让我们澄清这些术语,这样你就可以了解你的婚姻状况和收入影响你支付的联邦税。

你的申请状态是什么?

联邦税计算基于你的“申请状态。”

如果你未婚(或法律上合法分居或离婚),你的申请状态是两种选择:

• 单
• 户主

户主,你必须支付至少一半成本的一个家(出租、抵押贷款、食物、公用事业、等等)为自己和一个“合格人”在纳税年度。国税局已定义符合条件的人员列表,包括任何孩子,家长(s)或其他亲戚满足特定的需求。

如果你结婚了(即使你分开但没有合法离婚或合法分居),你的申请状态是:

• 结婚申请联合(你和你的配偶结合你的收入和扣除成一个纳税申报表),或
• 结婚申请单独(你和你的配偶文件单独的回报,每个报告自己的收入,扣除、和学分)。

纳税人可以选择文件共同或分别结婚。一些夫妇选择文件分别因为每个配偶只会为自己的税收法律责任。但是根据美国国税局,在几乎所有情况下,如果文件单独的回报,你会支付更多的合并后的联邦税收比你将联合回报。有一个特殊规则列表应用如果你文件单独的回报,包括一些的损失税收抵免和减少税收减免限制。

一旦你知道你的申请状态,您可以使用税收表来计算你的税。

边际税率和税率是什么?

联邦所得税计算基于“块”你的收入。块是最低最低的税率征税。当你的收入增加时,块征收更高的比例就越高。

你可能听到有人说“看如果你的收入增加了,你会进入一个更高的纳税等级!“但这不是边际税率是如何工作的。“边际”的意思是“在接下来的美元收入。“只有收入越高的块将征税——这不取决于你的整个收入就越高。

例如,如果你是一个人赚20000美元,10275美元的第一块减按10%的税率征收企业所得税。但只有下一个块(从10275美元到20000美元,或9725美元),税率12%不整个20000美元。

这是一个联邦的边际税率表(也称为税率)为2022。

什么是有效税率?理解累进税制

因为所得税计算块如上所述,总税收你工资除以收入被称为有效税率。

让我们来讨论两个例子。如果你的收入是20000美元,你会计算你的税收在两块:

• 10275美元的10% (1027 .50美元在税)
• 剩下的12%(9725美元1167美元在税)

你将支付税收2194 .50美元。除以你的收入为20000美元,你得到的10.97%。那是你的有效税率。

让我们使它稍微难一点。假设你让100000美元的收入。有效税率来计算,你需要看看四块收入:

• 第一个10275美元收入的征税比例为10% (1027 .50美元)。
• 下一个31500美元(10276美元和41775美元之间)的征税比例为12% (3780美元)。
• 下一个47300美元(41776美元和89075美元之间)的征税比例为22% (10406美元)。
• 最后的10924美元(89076美元,收入100000美元)之间收入的征税比例为24% (美元2621点)。

把这些都加起来总税收17835 .26美元。除以你的100000美元的收入,你得到的有效税率17.84%。

你会注意到这些例子,利用税率,高收入的有效税率高。美国联邦所得税是基于这个系统,它被称为“累进税制”。这意味着一个更大比例的税收被指控的人赚更多的钱比收入较低的人。

底线

为了与我们的日常lives-roads基金的服务帮助,教育和国家的安全,我们都要纳税。累进税制问那些赚更多的支付超过收入低的人。但是不要担心得到提高和撞到下一个纳税等级。这是一个边际增加;只有每一美元更高的支架将高一级的税率纳税。这是一个很好的问题。