我的社会安全福利征税吗?
你终于退休了!你计划多年,终于这些社会安全检查。但是你需要支付社保税吗?也可以赚钱在“退休工作,你必须付更多的税吗?你纳税社保如果你从你的401 (k)计划发行版?
让我们来谈谈社保和税:当,为什么,和多少。
要点
- 社会保障福利部分征税,根据你的申请状态和其他收入。
- 一些州税收社会保障福利。
我的社会保障福利是什么?
社会保障福利包括:
- 每月的退休福利。量是基于你的收入在你工作多年你的年龄开始收到付款。
- 幸存者的好处。你可能有资格即使你离婚了。
- 残疾福利。
请注意,辅助社会安全收入)支付不纳税。
你将收到一个形式的社会保障局称为ssa - 1099显示总的社会保障福利收到在每个纳税年度。
社会保障应纳税部分计算器
为了计算应纳税的社会保障的一部分,首先从形式50%的数量框5 ssa - 1099(你的社保接收)。将它添加到您的收入(即。,money you received from your pension or传统的爱尔兰共和军,任何工资你赚得一个全职或兼职工作,感兴趣,股息,资本利得)。您还需要添加在任何免税的兴趣。
请注意,从一个分布罗斯IRA或罗斯401 (k)不纳税,不影响你的纳税社保计算。
你什么号码?它是高于25000美元(单个产品)或32000美元(结婚共同申报)?如果是这样,你可能需要支付一些社保税的收入。
- 如果你结婚共同申请,添加总收入从你和你的配偶,加上一半的你的社会保障福利当你计算你的收入水平(见下文)。
- 如果你和你的配偶文件分开但你一起生活在任何时候在纳税年度,85%的社会保障福利征税,不论你的收入水平。
| 申请状态 | 计算收入水平 | 百分比征税的社会保障 |
|---|---|---|
| 单身,户主,幸存的配偶或结婚申请单独(住) | 25000美元以下 | 零 |
| 单身,户主,幸存的配偶或结婚申请单独(住) | 25001美元到34000美元 | 高达50% |
| 单身,户主,幸存的配偶或结婚申请单独(住) | 超过34000美元 | 高达85% |
| 结婚申请联合(收入) | 32000美元以下 | 零 |
| 结婚申请联合(收入) | 32001美元到44000美元 | 高达50% |
| 结婚申请联合(收入) | 超过44000美元 | 高达85% |
| 结婚申请单独(同居) | 任何收入 | 高达85% |
让我们来看一个例子。假设乔获得了18000美元的社保根据他ssa - 1099。他还在兼职工作赚了20000美元和1000美元的投资收益。计算应税,乔应添加一半的社会保障(9000美元)给他的其他收入(21000美元),总计30000美元。根据上表,一半(50%)的乔的社保将应税收入。
记住:阈值的50%和85%的社会保障收入税收。这是不同于你的税率,这是来自美国国税局税收表。在我们的示例中,假设乔的有效联邦税率是10%。他的18000美元的社会保障收入会导致10%的纳税9000美元的税收,或900美元。
我的国家税收我社会安全吗?
2022纳税年度,11个州税收社会保障福利。如果你住在其中的一个州,确保你遵守规则:科罗拉多、康涅狄格州、堪萨斯州、明尼苏达州、密苏里州、蒙大拿、内布拉斯加州、新墨西哥州、罗德岛州、犹他州和佛蒙特州。
儿童幸存者的好处
如果一个孩子收到幸存者的好处,同样的计算应用。孩子的收入是增加了一半的利益收到了,上面的表是用来计算应税部分。在大多数情况下,一个孩子是单身,和孩子的收入不到25000美元,导致没有应税收益的一部分。
底线
如果你想避免被征收高达85%的社会保障福利,每年看你的其他收入。也许你可以在你的兼职工作或更少的时间工作,如果你是自由职业者,你可能会延迟发送发票从咨询工作到明年,当你可能没有那么多的收入。
你也可以考虑推迟你的社会保障福利如果你仍在过去的退休年龄。这不仅防止山姆大叔收入征税,但也添加到您的每月一旦你开始把社会保障中获益。
如果你还没有退休,考虑将更多的收入罗斯IRA或罗斯401 (k),取款的退休不会影响你的社保税。
最后,当你考虑你的梦想退休位置,您可能想要考虑搬到一个国家,没有税收的社会保障福利,取决于你的总体目标。
- 国税局提醒纳税人他们的社会保障福利可能应纳税|国税局
- 社会保障收入|国税局
- [PDF]2022年出版915年|国税局