破产欺诈

破产欺诈在申请时,伪造信息破产。它也可能采取的形式申请破产欺骗债权人。

在美国,大约10%的破产申请涉及欺诈索赔。最常见的四种欺诈计划是隐藏的资产,请愿书米尔斯,multiple-filing方案,出方案。

隐藏的资产

当债务人申请破产,他们被要求列出所有资产这债权人将有机会提出每股收益的出售这些资产。债务人提交隐蔽资产欺诈谁会故意忽视列出所有资产,认为债权人不能从出售资产获得付款不清楚。隐藏的资产是最常见的形式的破产欺诈,超过三分之二的欺诈性破产案件调用变异的计划。

有几种不同的隐蔽资产的欺诈行为。在一个变化,债务人将他们希望保持的资产转移到一个家庭成员的名字和金融账户有良好的信用。另一个变体是隐藏在海外账户现金资产和美国法律管辖之外的债权人。

请愿书米尔斯

请愿书钢铁厂利用贫穷债务人那些希望拯救自己的家园。在这种形式的欺诈,租户将由一个机构提供联系与债务人的房东来防止驱逐。债务人同意支付其服务机构。很多时候,这些机构没有打算联系房东。取而代之的是,该机构将收集到的个人信息从破产债务人和文件没有房客的知识。承租人继续支付机构,该机构将延长拆迁过程在几个月。租户的时候意识到自己被骗,他们的信用已经被摧毁,他们的银行账户已被耗尽,家园了。这些行动往往发生在大城市和城市社区与大量的穷人。

一些请愿轧机操作功能的幌子下信用咨询服务。活动是相似的,只有借口改变。债务人仍收费服务的信贷辅导员是谁在债务人申请破产的名字未经许可,而不是工作与债权人。最后,计划被发现时,债务人会发现辅导员使他们的信用记录更糟糕的是,他们已经失去了钱花在咨询。

Multiple-filing方案

Multiple-filing计划工作以同样的方式隐藏资产的欺诈行为。在这两个情况下,债务人拒绝列出所有申请破产时,他们的资产。与隐藏的资产,多次重复这些操作在不同的州。个人参与这种欺诈的形式将从州旅游在每个国家申请破产债权。

很多次债务人将使用他或她自己的个人识别信息,包括社会保障号码、出生日期和名称。然而,当这些信息变得不可用,债务人将使用非法获得信息。通过结合欺诈性破产能力的技能身份窃贼州,债务人可以从申请破产债权不知情的受害者的名字里。

出方案

出方案一直是问题,但直到最近一直被许多学者定为破产欺诈行为。从历史上看,个人从事这种类型的活动被贴上粗心但不犯罪;今天,同样不能说。当一个人从事出方案,他或她将申请信贷然后尽可能未能支付的账户。一旦债务人的数量最大化信贷账户可以提供,他或她将文件破产索赔没有偿还过货物的意图。通常,这些活动包括购买奢侈品,可能不被债权人在破产程序。

最著名的事件在美国破产欺诈涉及的活动罗伯特·布伦南。布伦南涉嫌大量金融犯罪,但最终被判破产欺诈行为。在1990年代中期,布伦南成为参与一个项目,很明显,他欠了证券交易委员会(SEC)约为75000000美元。为了避免失去一切,布伦南获得了大量的液体资产,包括价值几百万美元的纽约国家不记名债券和几百上千美元的赌场金殿赌场的芯片。最终,调查人员能够追踪布伦南的账户,他被指控和定罪的破产欺诈行为。

为了应对日益严重的破产欺诈问题,众多联邦执法机构,包括美国特勤处,联邦调查局,美国邮政检查服务,国内收入署,联手开始积极起诉那些试图骗取债权人通过破产欺诈行为。人判破产欺诈可能被判处高达250000美元的罚款和监禁5年。

个人也不再唯一由联邦执法部门调查。公司也经常追究他们的角色在欺诈性破产带来的活动。强调破产欺诈已经从被动的性质积极主动的大自然。几个不同的执法机构之间的合作努力导致了大规模的行动旨在阻止他人提交破产欺诈行为。

另一个修改响应中的破产欺诈是专注于起诉会计师和其他专业人士在金融行业。这些人通常负责大规模增加欺诈性破产债权。个人破产可能不熟悉如何操作,但会计师和财务顾问从事破产欺诈可以鼓励犯罪活动。有很多人可能破产文件,但这些作用的数量远远超出了欺诈性索赔的数量可以来自破产欺诈专家。