洗钱

洗钱的过程,罪犯试图隐瞒非法起源和所有权的收益的非法活动。通过洗钱犯罪分子试图改变他们的犯罪所得资金的合法来源。如果成功,这个过程给了收益的合法性,罪犯维护控制。洗钱可以是一个相对简单的过程,在当地或国家层面,或一个高度复杂的利用国际金融系统,涉及到众多的金融中介机构在不同的司法管辖区。洗钱是必要的,有两个原因:首先,肇事者必须避免与犯罪的犯罪收益(称为谓词犯罪);第二,肇事者必须能够用得来的钱就像法律起源。换句话说,洗钱掩盖了犯罪的起源金融资产,这样他们可以自由使用。

洗钱活动有三个阶段:位置、分层集成。在布局阶段,洗衣工介绍了非法利润向金融体系。在分层阶段,洗衣工从事一系列的转换或运动距离他们从资金的来源。最后,在集成阶段,资金进入合法的经济。

机制、方法和工具

在每个阶段的过程中,洗衣工可以使用多种机制和钱货币仪器来掩盖犯罪所得的非法性质。方法从简单的购买奢侈品更复杂的技术涉及转让的钱通过跨国的网络银行和其他金融机构。

处理非法所得,洗衣工可能会利用金融或非金融机制,机构(故意或其他)参与洗钱的过程。最常用的方法是通过银行机构工作,主要是在洗钱的第一阶段。除了银行之外,其他部门,尤其是金融中介,因为更高利益的资本投资,租赁的过程(允许使用或职业的属性指定的期间,以换取一个指定的租金),和保理(接受应收账款作为安全的做法短期贷款)。其他金融机构,如银行转账公司交易办公室,也常常用来洗黑钱不义之财。最后,清洗者使用黄金市场,赌场和赌场。仪器用于洗钱操作也相差很大。除现金外,最常用的手段就是股票、人寿保险政策,信用证,各种各样的银行支票,电汇珍贵的金属。

概括地说,小的洗钱或情景的非法收益需要一个不那么复杂的过程比用来洗大量。最简单的洗钱方法是采用在当地或国家的水平。最常见的一种是合法与非法的混合基金。后者是伪装成业务营业额的一部分,可能会声称自己是一个合法的业务的收益。这个的优点是提供了一个几乎立即解释脏钱。零售店如餐馆和超市,处理大量的现金,为此流行机制。

当极大量的脏钱必须洗干净,在严重的情况下跨国欺诈,管辖的领土范围可能太窄,尤其是有效的反洗钱立法和执法部门获得了广泛的专业知识在经济犯罪的调查。在这种情况下,罪犯往往直接向司法管辖区提供匿名活动,最小化的风险识别和负责进攻,产生利润。他们可能会因此被吸引到一个避税天堂或离岸管辖,因为这些往往弱立法提供一个高水平的匿名性,或国家洗钱规定只有最近颁布的或没有完全实现,因此无效。

在跨国欺诈的情况下,洗钱过程的第一个阶段通常是国外的物理运动的钱。这距离的位置的钱谓词进攻。为此,货币走私(即物理转移钱)通常被证明有效。由于缺乏控制跨境资本流动,它仍然是犯罪分子容易船非法收益更有利的邻国。这等复杂意味着他们可以利用飞机、船舶、汽车或只需把钱藏在行李或密室。曾经在国外,这样的利润是引入金融系统。清洗者可能会决定把大量资金投入小和不被人注意到,然后存入银行账户。或者,他们可能会购买货币工具(支票、汇票等),然后收集并存入账户在另一个位置。

一旦钱已经远离谓词进攻的地方,分层阶段就开始了。这涉及到一系列的快速和频繁复杂的交易旨在摧毁“书面记录”,以便执法当局很难识别罪犯或非法来源的钱被洗过的痕迹。清洗者可能会决定渠道非法基金通过投资工具,或者他们可能只是执行电汇通过一系列全球各银行账户。

洗钱过程的最后阶段,集成,罪犯试图收回钱,经常把钱回他们的国家经营和投资的法律经济。房地产行业,例如,可以利用。非法所得投资于房地产证明有用的洗钱过程的最后阶段,因为财产提供了犯罪的一种形式的投资,可以提供一个以合法性和金融稳定。

执法

在国际层面上,控制非法活动的利润的问题,在1980年代末,作为对抗的一部分毒品走私。之间的时间和结束的20世纪,三个国际公约来解决这个问题联合国反非法交通公约1988年麻醉药品和精神药品,它第一次提供的洗钱收益可以认为是贩毒自治犯罪;欧洲理事会的公约洗钱、搜索、扣押和没收犯罪所得的1990;和联合国跨国有组织犯罪公约》2000年12月。此外,金融行动特别工作组一个政府间机构,创建于1989年的开发和推广为目的的政策,打击洗钱,发布了1990年四十的建议。的建议,随后修改了多次,创建以防止的收益犯罪从被用于未来的犯罪活动和影响合法的经济活动。

各种仪器制定反洗钱战略包括两个主要部分:(1)增强的有效性刑事司法系统通过惩治洗钱和提供的发作没收非法所得和(2)实现的一系列预防措施针对信贷和金融机构,旨在提高金融业务的透明度。这些措施包括所谓的了解你的客户规则(程序识别客户开设账户或进行金融交易和相关文档的保护合理的时间),国家当局的报告被认为是可疑的所有事务,和金融机构和国家执法机构之间的合作,以使调查更有效。

这个策略已经完全制定和实施美国。美国立法颁布的第一块识别现金运动的银行保密制度的行为1970股。立法的另一个重要的项目1986年洗钱控制法案,这使洗钱联邦犯罪。这项立法是修改几次,直到它达到美国代码的形式列出标题18,1956年部分(货币工具的洗钱)和1957(从事货币事务属性指定来自非法活动)。的洗钱和1998年金融犯罪战略法案要求财政部以及其他联邦机构定期生成国家反洗钱战略报告。第一个报告,在1999年发行,强调联邦政府的努力,以解决这一问题的协调和洗钱全面的的方式。美国整体战略的目标打击金融犯罪,通过20世纪末实现,包括打击洗钱否认罪犯获得金融机构和加强执法力度,减少犯罪收益的入站和出站的动作。

评估

洗钱是一种严重的威胁。给金融系统带来灾难性的后果,国家安全,因为它为恐怖分子提供资金,毒贩,军火商,犯罪团伙。罪犯可以依靠脏钱来利用他们的法律实体,犯罪所得,这扭曲了合法的和非法的企业之间的竞争。尽管努力实现措施打击洗钱,国际社区和个别国家不断面对新的趋势在洗钱活动,可能会使此类措施过时的和无效的。

很明显,立法本身决不是足够有效打击洗钱。一个全面的和集成策略是必需的。的一个主要目标是使犯罪被没收犯罪所得利润较低。此外,国际援助是至关重要的为打击洗钱操作进行跨国水平。双边协议适合具体情况的手段,加速调查和司法过程和克服困难和延误。